美国司法部（DOJ）近日公布了代号为“猎鬼行动”（Operation Ghost Hunters）的执法成果。据该机构披露，犯罪团伙利用被盗身份申请联邦学生贷款，并借助人工智能技术完善申请材料以规避审查。
在该欺诈模式中，大部分非法获得的贷款资金流向涉事学校，剩余款项则被转移至位于海外的犯罪分子银行账户。受害者多为高中毕业后未继续升学、直接步入职场的群体，他们的身份信息在不知情的情况下被滥用。
自2021年起，美国多地社区学院和大学开始察觉联邦学生援助计划（FAFSA）中存在异常。初步估算显示，此类活动导致美国政府损失超过2亿美元。案件随后由美国教育部总检察长办公室移交至联邦调查局（FBI）里士满办事处处理。目前，已有40余起公开欺诈案件涉及26个FBI现场办公室及20个美国律师办公室。在“猎鬼行动”中，已有五人被正式起诉。
跨境查扣与AI赋能诈骗
司法部国家欺诈执法部门官员麦克唐纳在声明中表示：“今天，我们宣布了‘猎鬼行动’的首批成果，这是一项旨在阻止针对联邦学生援助系统攻击的全国性努力。”
声明指出，司法部已对五名被告提起诉讼，并查获逾75万美元加密货币。这些资金通过一个与肯尼亚公民相关的网络进行转移，这也是肯尼亚首例此类国际资产查扣行动。“如果你窃取美国人的身份，盗取纳税人的钱，或利用旨在帮助学生建设未来的项目牟利——无论你在内布拉斯加州、新泽西州、弗吉尼亚州还是内罗毕，我们都会追捕你。”麦克唐纳强调。
尽管网络诈骗伴随互联网诞生已久，但人工智能显著提升了骗术的复杂程度及潜在收益。例如，曾有诈骗者利用AI生成的布拉德·皮特（Brad Pitt）形象，从一名53岁女性手中骗取85万美元。此外，大型组织也被报道利用AI工具敛财，如朝鲜曾使用AI辅助其人员渗透西方公司以充实国库。
与此同时，美国正部署自动化欺诈检测系统以打击学生贷款欺诈。然而，由此带来的识别负担增加及误报问题，正在对该国最脆弱的学生群体产生负面影响。
